Su ayudante se lastimó en el trabajo: ¿empleado o contratista 1099 según la compensación laboral de Florida?

Una semana con mucho trabajo, usted trae un ayudante: un primo, un vecino, alguien de la obra anterior. Le paga en efectivo o le manda un 1099 a fin de año. Un día se cae de la escalera o se corta con la sierra. La primera pregunta no es el formulario de impuestos, sino si la ley de compensación laboral de Florida lo considera su empleado.

El 1099 no lo decide

La ley de workers’ comp de Florida tiene sus propias definiciones, y mira cómo se hace el trabajo en la realidad, no cómo usted llama a la persona. Quien dice ser contratista independiente tiene la carga de probarlo (sección 440.02(18)(d)). La respuesta también depende de si el trabajo es de la industria de la construcción, que la ley define como construir, desmontar, rellenar, excavar o mejorar de forma sustancial el tamaño o el uso de una estructura o la apariencia de un terreno, con fines de lucro. El estado detalla los oficios por reglamento (DFS).

En construcción: no hay ayudantes “independientes”

Para la construcción, la División de Compensación Laboral lo dice claro: la ley “no permite contratistas independientes en la industria de la construcción”. La persona es dueña de un negocio o es empleada de un negocio (preguntas frecuentes del DFS). La ley cuenta como empleados a los contratistas independientes que trabajan en construcción y a quienes un contratista de construcción les paga como subcontratistas, salvo que ese subcontratista tenga su propia cobertura o una exención válida (sección 440.02(18)(c)).

Si usted trabaja para un contratista general, la misma lógica sube por la cadena: el contratista responde por los empleados de un subcontratista sin seguro y debe pedirles prueba de cobertura a sus subs (sección 440.10).

Otros trabajos: la prueba de cuatro de seis

Fuera de la construcción, un trabajador puede ser contratista independiente si cumple al menos cuatro de estos puntos, entre otras reglas de la ley:

• Tiene un negocio propio, con su local, camioneta, equipo o materiales.
• Tiene, o solicitó, un número federal de empleador (EIN), salvo excepciones para algunos dueños únicos.
• Se le paga como negocio, no como persona.
• Tiene una cuenta bancaria del negocio para sus gastos.
• Puede trabajar para otros cuando quiera, sin llenar una solicitud de empleo.
• Cobra por trabajo terminado o por oferta competitiva bajo un contrato.

Muchos trabajos de handyman quedan cerca de la línea entre reparación y construcción, así que la clasificación de su trabajo importa. Conviene aclararla antes de traer a alguien, con la ley, la División y su agente.

Si alguien se lastima

1. Primero, que reciba atención médica.
2. Si tiene workers’ comp, reporte la lesión a su aseguradora dentro de los 7 días después de enterarse, aunque no esté seguro de que esté cubierta (sección 440.185; DFS). El empleado, por lo general, debe avisarle al empleador dentro de 30 días.
3. Anote qué pasó, quién estaba y cómo y cuánto le pagaba a la persona.
4. Llame a su agente. Si la persona puede contar como su empleado y usted no tenía cobertura, la ley le permite al trabajador reclamar beneficios o demandarlo, y le quita a usted algunas defensas (sección 440.11). En ese momento conviene hablar con un abogado.

Para coberturas pensadas para trabajos pequeños de reparación e instalación, vea nuestra página de seguro para handyman. Si va empezando, nuestra guía sobre cómo abrir un pequeño negocio en Miami-Dade explica los primeros registros.